<\/p>\n
Dock reduz em 96% tempo de dossi\u00ea de movimenta\u00e7\u00e3o suspeita<\/strong><\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n A Dock, que se define como l\u00edder em tecnologia para meios de pagamento e banking na Am\u00e9rica Latina, reduziu em 96% o tempo necess\u00e1rio para elaborar os dossi\u00eas usados na an\u00e1lise de movimenta\u00e7\u00f5es suspeitas.<\/p>\n <\/p>\n O que antes exigia de 3 a 4 horas de trabalho manual de um analista passou a ser feito em cerca de 10 minutos, com ganho de capacidade de an\u00e1lise, padroniza\u00e7\u00e3o e efici\u00eancia no processo.<\/p>\n <\/p>\n A automa\u00e7\u00e3o veio de uma parceria com a VAAS, plataforma de gest\u00e3o inteligente de riscos, que passou a apoiar, com intelig\u00eancia artificial, a coleta, a consolida\u00e7\u00e3o e a estrutura\u00e7\u00e3o das informa\u00e7\u00f5es que comp\u00f5em os dossi\u00eas.<\/p>\n <\/p>\n Em agosto, a empresa j\u00e1 havia divulgado que desenvolve um Score Laranja para antecipar conta suspeita.<\/p>\n <\/p>\n <\/p>\n At\u00e9 4 mil alertas por m\u00eas<\/strong><\/p>\n A Dock recebe mensalmente entre 3 mil e 4 mil alertas gerados pelo monitoramento de movimenta\u00e7\u00f5es e comportamentos transacionais. Os casos selecionados para an\u00e1lise exigem a avalia\u00e7\u00e3o de informa\u00e7\u00f5es cadastrais, comportamentais e transacionais dos clientes, incluindo, quando aplic\u00e1vel, dados das contrapartes envolvidas nas movimenta\u00e7\u00f5es.<\/p>\n <\/p>\n Com esse conjunto de informa\u00e7\u00f5es, os analistas avaliam os ind\u00edcios, o contexto das movimenta\u00e7\u00f5es e o comportamento transacional, e formalizam as conclus\u00f5es em dossi\u00ea.<\/p>\n <\/p>\n Segundo a empresa, a mudan\u00e7a fortalece o processo de Monitoramento, Sele\u00e7\u00e3o, An\u00e1lise e Comunica\u00e7\u00e3o (MSAC), com mais agilidade e padroniza\u00e7\u00e3o nas etapas de an\u00e1lise e apoio ao cumprimento das obriga\u00e7\u00f5es regulat\u00f3rias da institui\u00e7\u00e3o.<\/p>\n <\/p>\n Menos coleta manual, mais an\u00e1lise<\/strong><\/p>\n De acordo com Bruna Moreira, diretora de Preven\u00e7\u00e3o a Crimes Financeiros da Dock, antes da nova tecnologia o analista precisava buscar, baixar, extrair e organizar manualmente essas informa\u00e7\u00f5es para montar o dossi\u00ea.<\/p>\n <\/p>\n Agora, grande parte dessa etapa operacional \u00e9 automatizada, e o profissional concentra sua atua\u00e7\u00e3o na an\u00e1lise dos ind\u00edcios e no contexto de cada caso.<\/p>\n <\/p>\n \u201cA Dock \u00e9 uma institui\u00e7\u00e3o de pagamentos regulada com 10 milh\u00f5es de clientes cadastrados. \u00c0 medida que esse n\u00famero se amplia, aumenta o volume de alertas e a necessidade de an\u00e1lises cada vez mais \u00e1geis. A tecnologia automatizou uma etapa que consumia muitas horas do time e permitiu que o analista concentrasse sua atua\u00e7\u00e3o no que realmente exige conhecimento especializado: compreender o comportamento transacional, avaliar os ind\u00edcios identificados e concluir cada an\u00e1lise\u201d, afirma Bruna.<\/p>\n <\/p>\n Matriz de risco faz a primeira triagem<\/strong><\/p>\n A Dock tamb\u00e9m incorporou uma nova matriz de risco, desenvolvida na plataforma da VAAS, que funciona como primeira camada de triagem dos alertas. Com base em caracter\u00edsticas das contas, no perfil dos clientes e em seus comportamentos transacionais, a matriz ajuda a priorizar os casos com sinais de atipicidade ou outros fatores de risco, que pedem avalia\u00e7\u00e3o mais aprofundada.<\/p>\n <\/p>\n A tecnologia apoia a triagem e a estrutura\u00e7\u00e3o das informa\u00e7\u00f5es, enquanto a avalia\u00e7\u00e3o dos ind\u00edcios e a conclus\u00e3o de cada caso seguem sob responsabilidade dos analistas da Dock. As informa\u00e7\u00f5es passam a seguir uma estrutura definida, o que d\u00e1 mais consist\u00eancia aos dossi\u00eas.<\/p>\n <\/p>\n Nos casos que demandam tratamento adicional, o dossi\u00ea re\u00fane as informa\u00e7\u00f5es que fundamentam a decis\u00e3o, com mais rastreabilidade no cumprimento das obriga\u00e7\u00f5es regulat\u00f3rias.<\/p>\n <\/p>\n \u201cA parceria com a Dock \u00e9 um exemplo claro do que buscamos: usar inova\u00e7\u00e3o para ajudar empresas a ganhar escala sem abrir m\u00e3o dos controles de risco. Efici\u00eancia e seguran\u00e7a devem andar juntas\u201d, afirma Gustavo do Valle, CEO e cofundador da VAAS.<\/p>\n <\/p>\n Fundada em 2020 e sediada em Florian\u00f3polis (SC), a VAAS oferece solu\u00e7\u00f5es para compliance, antifraude e cr\u00e9dito. A Dock atua em 11 pa\u00edses da Am\u00e9rica Latina.<\/p>\n <\/p>\n O que observar<\/strong><\/p>\n O caso interessa a institui\u00e7\u00f5es de pagamento, bancos digitais e fintechs que lidam com volume crescente de alertas de preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro e precisam documentar cada an\u00e1lise para cumprir obriga\u00e7\u00f5es regulat\u00f3rias.<\/p>\n <\/p>\n Vale acompanhar se o tempo de cerca de 10 minutos por dossi\u00ea se mant\u00e9m com o aumento da base de clientes, como a matriz de risco altera a propor\u00e7\u00e3o de alertas que seguem para an\u00e1lise aprofundada e se outras \u00e1reas de compliance adotam o mesmo modelo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Let’s Money (Internet), em 29\/09\/2026, por Gabriel Pereira. 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